KYC
KYC - Know Your Customer
KYC - Процедуры авторизации, аттестации, верификации и прочих идентификаций, предшествующих полноценному присутствию на бирже криптовалют, способны отпугнуть многих пользователей. Особенно напрягает KYC, когда нужно выкладывать скан-копию паспорта и делать с ним фото. Откуда пошли эти требования к верификации и стоит ли этого опасаться, разберем далее
Этапы верификации
Финансовые структуры вправе сами устанавливать этапы верификации. Существует стандартный набор правил идентификации личности клиента, установление данных сверх лимита – дело самой биржи. Обязательному запросу подлежат:
фамилия и имя клиента,
дата и год рождения,
номер паспорта, – информация по вышеуказанным пунктам должна быть предоставлена в соответствии с паспортными данными;
адрес и страна проживания;
идентификационный номер;
номер телефона;
e-mail.
Почему именно KYC?
Требование о верификации является показателем уровня биржи – безопасность платформы для проведения сделок. KYC – первичный, базовый элемент защиты трейдеров и их средств. Его задача – обеспечить открытость и чистоту транзакций, не связанных с преступной деятельностью. Анонимность вкладчиков, бесконтрольность в сфере криптовалют неизменно привели бы использование интернет платформ в преступных целях, включая отмывание средств, финансирование терроризма.
Вместе с тем, располагая данными трейдеров, биржа гарантирует защиту от мошенничества. В случае проведения сомнительных финансовых операций или же жалобы клиента помогают оператору чётко и оперативно реагировать на ситуацию. Необходимость предоставлять личные данные частично служит предохранителем от присутствия на бирже лиц с сомнительными намерениями. Структуры, пользующиеся процедурой KYC, сегодня увеличивают объёмы транзакций между фиатными средствами и криптовалютой.
Материалы
Last updated